“电脑吞钱案”：银行柜员合伙伪造存折，竟顺利取走客户巨款-三水白头
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[00:02.13]欢迎收听暗无天日
[00:06.59]今天要给大家讲的呢
[00:07.87]是一个发生在一九八六年的一个真实的案件
[00:11.31]这个案件呢
[00:12.07]就是当时震惊一时的电脑吞钱案
[00:16.10]这个案件呢
[00:16.76]是说当时有银行的柜员和别人合伙通过伪造存折
[00:21.62]竟然真的把客户的存款给取走了
[00:24.66]我们会从这个客户的存款是怎么离奇的消失讲起
[00:28.42]然后再讲到这个银行的柜员是怎么露出马脚的
[00:31.80]最后我们会揭秘他们到底是怎么伪造这个存折
[00:35.50]又是怎么把这个巨款骗到手的
[00:37.62]哎
[00:38.16]听起来真的是让人难以置信
[00:40.14]那我们就直接进入今天的故事吧
[00:42.26]咱们先来聊第一块啊
[00:43.78]就是这个案件出现端倪
[00:46.27]客户的存款离奇失踪
[00:48.81]那这个故事呢
[00:49.65]就要从一九八六年的深圳说起
[00:51.95]嗯
[00:52.21]当时这个中国银行深圳分行突然间有大量的客户发现自己的存款不翼而飞了
[00:58.57]嗯 对
[00:59.17]这个当时这个事情有多严重
[01:01.23]就那个时候
[01:01.87]银行的网点门口每天都围满了人
[01:04.41]都是那些心急如焚的储户
[01:06.91]他们的钱少则几万
[01:08.29]多则几十万就凭空消失了
[01:10.41]对
[01:10.83]而且是一波接一波的来
[01:13.09]然后整个城市都在议论这个事情
[01:15.19]银行也被搞得焦头烂额
[01:17.12]当时大家最关心的肯定是这些存款到底是怎么消失的呀
[01:22.16]其实这些消失的存款背后
[01:24.26]嗯
[01:24.84]花样还挺多的
[01:26.30]有一些是
[01:27.56]呃
[01:27.84]储户把自己的存折和密码交给了这个银行的内部人员去帮他们高息理财
[01:33.16]对
[01:33.64]然后还有一些是直接就是伪造了这个存款的单据
[01:37.20]好的好的
[01:37.76]甚至还有一些是这个柜员直接就是在操作的时候把这个钱划走了
[01:41.70]哦 对
[01:43.00]而且就是这些钱往往都是经过了很多很多复杂的转账之后
[01:47.48]就进了一些谁也查不到的口袋里
[01:50.40]那就是说这个事儿当时在社会上引起了多大的波澜呢
[01:54.32]就是那一段时间呃
[01:56.04]深圳的很多储户都不敢把钱存到银行了
[01:59.40]对
[01:59.84]然后有的人甚至把自己的钱取出来之后就直接揣到兜里回家去藏着
[02:04.66]嗯
[02:05.02]这还挺让人人心汪汪的
[02:07.46]就是这个案子之后呃
[02:09.10]银行也是赶紧加强了自己的这个内部的管控
[02:12.22]然后同时呢
[02:12.88]也引发了很多关于储户和银行之间的责任的大讨论
[02:16.76]嗯 对
[02:17.82]就是让这个金融安全的这个警钟敲的特别响
[02:21.34]然后我们要聊的第二个部分就是这个锁定关键嫌犯
[02:24.44]嗯 对
[02:24.80]就是说这个银行的柜员是怎么露出马脚的
[02:27.22]嗯 对
[02:27.66]我就想问你
[02:28.32]当时警方是怎么一步步的确定这个陈新义有重重嫌疑疑呢呢
[02:33.70]那警方其实一开始就是对这个监控录像和这个交易记录进行了非常仔细的筛查
[02:40.43]然后他们就发现只要是陈新义当班
[02:43.95]嗯
[02:44.23]就总会有一些储户的钱莫名其妙的消失
[02:48.11]嗯
[02:48.73]就他的这个时间点实在是太太巧了
[02:51.49]对
[02:51.93]就基本上没有例外
[02:53.51]所以说他的这个出现在现场的频率是直接被盯上的原因
[02:58.31]对
[02:58.63]而且就是他本身是在这个储蓄所工作嘛
[03:00.97]他对这个业务流程非常的熟悉
[03:03.61]然后他也可以接触到这这个核心的系统
[03:05.90]对
[03:06.24]包括他有一段时间还突然之间花天酒地
[03:09.40]对 有很多钱 嗯
[03:11.00]这个都让警方觉得非常的可疑
[03:13.80]后来警方通过一些技术手段
[03:15.52]比如说定位他的手机啊
[03:17.36]分析他的这个银行卡的流水啊
[03:19.54]就发现了很多他的这个犯罪的线索
[03:22.14]对
[03:22.44]那你觉得就是说在这个案件当中
[03:24.82]技术手段究竟在多大程度上帮助了警方去锁定这个嫌疑人
[03:28.96]其实这个案件当中技术手段真的是非常非常关键的
[03:32.70]比如说呃这个监控录像让警方发现就是陈新义他在这个案发的时间点总是在现场
[03:40.80]然后还有就是这个银行的这个交易记录
[03:43.48]清楚的显示出了他的这个资金的流向
[03:46.32]是他的这个行为轨迹
[03:48.52]听起来技术手段确实帮了大忙啊
[03:50.72]没错没错 对
[03:52.00]然后后来就是警方甚至还动用了手机定位
[03:55.94]还有这个银行卡的这个信息的比对
[03:58.04]以及这个ai 的这个步态分析
[04:00.11]好的好的
[04:00.55]就把他的这个行动轨迹和这个证据链拼的是密不透风啊
[04:04.47]对
[04:04.81]最终才让他没有办法再继续的隐藏下去
[04:07.91]你觉得就是说陈新义他作为一个银行的柜员
[04:12.61]他是有哪些条件让他可以顺利的完成这些犯罪啊
[04:16.23]首先他在这个储蓄所工作嘛
[04:18.23]他非常非常了解这个业务流程
[04:20.09]对
[04:20.33]他也知道这个系统里面有哪些漏洞
[04:22.85]然后他可以接触到这个核心的系统
[04:25.43]那他可以好的对的就是随意的去查询客户的信息
[04:29.68]他也可以去操作这个转账
[04:31.96]那他也可以很轻易的就避开这个常规的这个检查
[04:35.98]所以说他的这个身份让他有了很多作案的便利
[04:39.32]没错没错没错
[04:40.20]对
[04:40.52]然后再加上他的这个权限很高嘛
[04:43.14]他可以就是跨很多的部门去做这个转账
[04:46.32]又可以很轻易的去修改这个数据
[04:48.82]他自己也有这个经验
[04:50.12]就是怎么去掩盖自己的这个痕迹
[04:53.16]所以说他一开始的时候根本就没有人怀疑到他
[04:56.14]他也有很多机会可以反复的去作案
[04:59.15]然后咱们接下来要聊的就是这个揭秘作案过程啊
[05:02.51]啊
[05:02.81]这个伪造存折骗取巨款的这个过程
[05:05.63]那陈新义和苏庆忠他们两个人到底是怎么分工合作的
[05:09.79]这个两个人其实配合的还挺巧妙的
[05:11.95]就是陈新义他不是在银行里面工作嘛
[05:14.03]对
[05:14.43]他就可以接触到真实的客户的信息
[05:17.27]然后他也可以拿到空白的存折
[05:19.71]对
[05:20.15]那他就把这些都准备好之后交给苏庆忠
[05:23.27]苏庆忠就在外面用一些比较专业的设备去伪伪造这些存折
[05:28.08]把那些假的存折做好之后再交回给陈新义
[05:31.26]听起来两个人配合的还挺天衣无缝的
[05:33.90]没错没错没错
[05:34.72]对
[05:34.84]就是陈新义他会在银行里面把这个客户的钱先偷偷的划走
[05:40.54]然后他再把这个假的存折交给客户
[05:43.26]那客户根本就不知道自己的钱已经没了
[05:45.64]等到客户发现的时候
[05:46.82]往往都已经过去很久了
[05:49.12]那他们两个人就靠这个手段就把很多储户的钱都骗走了
[05:54.12]那他们就是说具体是怎么用这些伪造的存折把钱弄走的
[05:58.50]他们就是首先会把这些真的存折的账号啊
[06:01.64]金额啊
[06:02.60]还有一些防伪的标志啊都给复刻出来
[06:05.62]然后在这个伪造的这个存折上面把这个金额改大
[06:09.48]再用这个假的存折去把钱取走
[06:12.02]就这么做的话
[06:13.04]那银行的这个系统和这个安保措施不就都被绕过去了吗
[06:16.62]对
[06:16.82]就是他们还会利用一些职务的便利
[06:19.43]去篡改这个银行的内部的一些记录
[06:22.67]然后把这个钱先转走
[06:24.49]把这个现场伪装的好像是这个储户自己操作的一样
[06:29.13]所以这个钱就会神不知鬼不觉的就进了他们的口袋
[06:33.05]那他们这个伪造存折的这个行为到底给银行和这些储户带来了多大的麻烦
[06:38.61]就这个手法其实特别隐蔽
[06:40.59]对
[06:40.91]因为他是一个内部的人员和外部的人员勾结
[06:44.23]然后他们又把这个账做的特别真
[06:45.91]所以很多储户都是好几年之后才发现的自己的钱没了
[06:49.90]所以很多人都是到了要用钱的时候才知道自己被骗了
[06:53.30]没错没错
[06:54.22]而且就是一旦被查出来
[06:56.12]往往就是几百万的损失
[06:57.70]然后有一些客户甚至还因为这个假的存折被牵连进官司里面
[07:02.12]就是银行的信用也受到了很大的影响
[07:04.80]所以这个也是为什么后来银行花大力气去加强这个风控和技术的防范
[07:09.88]对
[07:10.12]今天咱们聊这个电脑吞钱案
[07:12.20]其实最让人警醒的就是哪怕有再先进的技术
[07:16.34]再严密的制度
[07:17.96]其实只要有有人动了歪心思
[07:20.61]银行的安全就不是万无一失的
[07:22.63]好了
[07:22.93]那么这期节目咱们就到这里了
[07:24.89]然后感谢大家的收听
[07:26.39]咱们下期再见
[07:27.61]拜拜
[00:02.13]欢迎收听暗无天日
[00:06.59]今天要给大家讲的呢
[00:07.87]是一个发生在一九八六年的一个真实的案件
[00:11.31]这个案件呢
[00:12.07]就是当时震惊一时的电脑吞钱案
[00:16.10]这个案件呢
[00:16.76]是说当时有银行的柜员和别人合伙通过伪造存折
[00:21.62]竟然真的把客户的存款给取走了
[00:24.66]我们会从这个客户的存款是怎么离奇的消失讲起
[00:28.42]然后再讲到这个银行的柜员是怎么露出马脚的
[00:31.80]最后我们会揭秘他们到底是怎么伪造这个存折
[00:35.50]又是怎么把这个巨款骗到手的
[00:37.62]哎
[00:38.16]听起来真的是让人难以置信
[00:40.14]那我们就直接进入今天的故事吧
[00:42.26]咱们先来聊第一块啊
[00:43.78]就是这个案件出现端倪
[00:46.27]客户的存款离奇失踪
[00:48.81]那这个故事呢
[00:49.65]就要从一九八六年的深圳说起
[00:51.95]嗯
[00:52.21]当时这个中国银行深圳分行突然间有大量的客户发现自己的存款不翼而飞了
[00:58.57]嗯 对
[00:59.17]这个当时这个事情有多严重
[01:01.23]就那个时候
[01:01.87]银行的网点门口每天都围满了人
[01:04.41]都是那些心急如焚的储户
[01:06.91]他们的钱少则几万
[01:08.29]多则几十万就凭空消失了
[01:10.41]对
[01:10.83]而且是一波接一波的来
[01:13.09]然后整个城市都在议论这个事情
[01:15.19]银行也被搞得焦头烂额
[01:17.12]当时大家最关心的肯定是这些存款到底是怎么消失的呀
[01:22.16]其实这些消失的存款背后
[01:24.26]嗯
[01:24.84]花样还挺多的
[01:26.30]有一些是
[01:27.56]呃
[01:27.84]储户把自己的存折和密码交给了这个银行的内部人员去帮他们高息理财
[01:33.16]对
[01:33.64]然后还有一些是直接就是伪造了这个存款的单据
[01:37.20]好的好的
[01:37.76]甚至还有一些是这个柜员直接就是在操作的时候把这个钱划走了
[01:41.70]哦 对
[01:43.00]而且就是这些钱往往都是经过了很多很多复杂的转账之后
[01:47.48]就进了一些谁也查不到的口袋里
[01:50.40]那就是说这个事儿当时在社会上引起了多大的波澜呢
[01:54.32]就是那一段时间呃
[01:56.04]深圳的很多储户都不敢把钱存到银行了
[01:59.40]对
[01:59.84]然后有的人甚至把自己的钱取出来之后就直接揣到兜里回家去藏着
[02:04.66]嗯
[02:05.02]这还挺让人人心汪汪的
[02:07.46]就是这个案子之后呃
[02:09.10]银行也是赶紧加强了自己的这个内部的管控
[02:12.22]然后同时呢
[02:12.88]也引发了很多关于储户和银行之间的责任的大讨论
[02:16.76]嗯 对
[02:17.82]就是让这个金融安全的这个警钟敲的特别响
[02:21.34]然后我们要聊的第二个部分就是这个锁定关键嫌犯
[02:24.44]嗯 对
[02:24.80]就是说这个银行的柜员是怎么露出马脚的
[02:27.22]嗯 对
[02:27.66]我就想问你
[02:28.32]当时警方是怎么一步步的确定这个陈新义有重重嫌疑疑呢呢
[02:33.70]那警方其实一开始就是对这个监控录像和这个交易记录进行了非常仔细的筛查
[02:40.43]然后他们就发现只要是陈新义当班
[02:43.95]嗯
[02:44.23]就总会有一些储户的钱莫名其妙的消失
[02:48.11]嗯
[02:48.73]就他的这个时间点实在是太太巧了
[02:51.49]对
[02:51.93]就基本上没有例外
[02:53.51]所以说他的这个出现在现场的频率是直接被盯上的原因
[02:58.31]对
[02:58.63]而且就是他本身是在这个储蓄所工作嘛
[03:00.97]他对这个业务流程非常的熟悉
[03:03.61]然后他也可以接触到这这个核心的系统
[03:05.90]对
[03:06.24]包括他有一段时间还突然之间花天酒地
[03:09.40]对 有很多钱 嗯
[03:11.00]这个都让警方觉得非常的可疑
[03:13.80]后来警方通过一些技术手段
[03:15.52]比如说定位他的手机啊
[03:17.36]分析他的这个银行卡的流水啊
[03:19.54]就发现了很多他的这个犯罪的线索
[03:22.14]对
[03:22.44]那你觉得就是说在这个案件当中
[03:24.82]技术手段究竟在多大程度上帮助了警方去锁定这个嫌疑人
[03:28.96]其实这个案件当中技术手段真的是非常非常关键的
[03:32.70]比如说呃这个监控录像让警方发现就是陈新义他在这个案发的时间点总是在现场
[03:40.80]然后还有就是这个银行的这个交易记录
[03:43.48]清楚的显示出了他的这个资金的流向
[03:46.32]是他的这个行为轨迹
[03:48.52]听起来技术手段确实帮了大忙啊
[03:50.72]没错没错 对
[03:52.00]然后后来就是警方甚至还动用了手机定位
[03:55.94]还有这个银行卡的这个信息的比对
[03:58.04]以及这个ai 的这个步态分析
[04:00.11]好的好的
[04:00.55]就把他的这个行动轨迹和这个证据链拼的是密不透风啊
[04:04.47]对
[04:04.81]最终才让他没有办法再继续的隐藏下去
[04:07.91]你觉得就是说陈新义他作为一个银行的柜员
[04:12.61]他是有哪些条件让他可以顺利的完成这些犯罪啊
[04:16.23]首先他在这个储蓄所工作嘛
[04:18.23]他非常非常了解这个业务流程
[04:20.09]对
[04:20.33]他也知道这个系统里面有哪些漏洞
[04:22.85]然后他可以接触到这个核心的系统
[04:25.43]那他可以好的对的就是随意的去查询客户的信息
[04:29.68]他也可以去操作这个转账
[04:31.96]那他也可以很轻易的就避开这个常规的这个检查
[04:35.98]所以说他的这个身份让他有了很多作案的便利
[04:39.32]没错没错没错
[04:40.20]对
[04:40.52]然后再加上他的这个权限很高嘛
[04:43.14]他可以就是跨很多的部门去做这个转账
[04:46.32]又可以很轻易的去修改这个数据
[04:48.82]他自己也有这个经验
[04:50.12]就是怎么去掩盖自己的这个痕迹
[04:53.16]所以说他一开始的时候根本就没有人怀疑到他
[04:56.14]他也有很多机会可以反复的去作案
[04:59.15]然后咱们接下来要聊的就是这个揭秘作案过程啊
[05:02.51]啊
[05:02.81]这个伪造存折骗取巨款的这个过程
[05:05.63]那陈新义和苏庆忠他们两个人到底是怎么分工合作的
[05:09.79]这个两个人其实配合的还挺巧妙的
[05:11.95]就是陈新义他不是在银行里面工作嘛
[05:14.03]对
[05:14.43]他就可以接触到真实的客户的信息
[05:17.27]然后他也可以拿到空白的存折
[05:19.71]对
[05:20.15]那他就把这些都准备好之后交给苏庆忠
[05:23.27]苏庆忠就在外面用一些比较专业的设备去伪伪造这些存折
[05:28.08]把那些假的存折做好之后再交回给陈新义
[05:31.26]听起来两个人配合的还挺天衣无缝的
[05:33.90]没错没错没错
[05:34.72]对
[05:34.84]就是陈新义他会在银行里面把这个客户的钱先偷偷的划走
[05:40.54]然后他再把这个假的存折交给客户
[05:43.26]那客户根本就不知道自己的钱已经没了
[05:45.64]等到客户发现的时候
[05:46.82]往往都已经过去很久了
[05:49.12]那他们两个人就靠这个手段就把很多储户的钱都骗走了
[05:54.12]那他们就是说具体是怎么用这些伪造的存折把钱弄走的
[05:58.50]他们就是首先会把这些真的存折的账号啊
[06:01.64]金额啊
[06:02.60]还有一些防伪的标志啊都给复刻出来
[06:05.62]然后在这个伪造的这个存折上面把这个金额改大
[06:09.48]再用这个假的存折去把钱取走
[06:12.02]就这么做的话
[06:13.04]那银行的这个系统和这个安保措施不就都被绕过去了吗
[06:16.62]对
[06:16.82]就是他们还会利用一些职务的便利
[06:19.43]去篡改这个银行的内部的一些记录
[06:22.67]然后把这个钱先转走
[06:24.49]把这个现场伪装的好像是这个储户自己操作的一样
[06:29.13]所以这个钱就会神不知鬼不觉的就进了他们的口袋
[06:33.05]那他们这个伪造存折的这个行为到底给银行和这些储户带来了多大的麻烦
[06:38.61]就这个手法其实特别隐蔽
[06:40.59]对
[06:40.91]因为他是一个内部的人员和外部的人员勾结
[06:44.23]然后他们又把这个账做的特别真
[06:45.91]所以很多储户都是好几年之后才发现的自己的钱没了
[06:49.90]所以很多人都是到了要用钱的时候才知道自己被骗了
[06:53.30]没错没错
[06:54.22]而且就是一旦被查出来
[06:56.12]往往就是几百万的损失
[06:57.70]然后有一些客户甚至还因为这个假的存折被牵连进官司里面
[07:02.12]就是银行的信用也受到了很大的影响
[07:04.80]所以这个也是为什么后来银行花大力气去加强这个风控和技术的防范
[07:09.88]对
[07:10.12]今天咱们聊这个电脑吞钱案
[07:12.20]其实最让人警醒的就是哪怕有再先进的技术
[07:16.34]再严密的制度
[07:17.96]其实只要有有人动了歪心思
[07:20.61]银行的安全就不是万无一失的
[07:22.63]好了
[07:22.93]那么这期节目咱们就到这里了
[07:24.89]然后感谢大家的收听
[07:26.39]咱们下期再见
[07:27.61]拜拜
